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当前，随着市场竞争的激烈和经营环境的复杂化，企业财务管理要求也越来越高，特别是对于大型集团企业而言，如何有效地管理资金流，优化融资结构，降低融资成本，已成为其能否持续健康发展的关键因素之一。国务院国资委发布的《关于推动中央企业加快司库体系建设进一步加强资金管理的意见》强调：要充分发挥集团整体信用优势，加强银行关系管理，加大统筹融资力度，开展融资利率市场化竞价，多渠道、多品种、多方式降低融资成本，努力实现带息负债综合融资成本率不高于同行业平均水平。在此背景下，集团企业亟需一套行之有效的融资预算管理方案，以帮助其实现政策要求，提高资金使用效率，增强企业竞争力。

亿万先生DAP融资预算管理

针对集团企业融资预算管理需求，亿万先生软件推出亿万先生DAP新一代融资预算产品，通过提供融资预算基础体系管理、融资预算编制、融资预算调整、投融平衡及查询分析等系列功能，满足各类融资业务预算的精细化智能编制、逐级汇集全量审批、金融单位在线投融平衡、融资预算数据内外联动及多维统计查询的需求，有效支撑集团企业促进业财融合、优化资源配置、提升资金利用率、降低财务风险、辅助融资决策的管理目标。

产品亮点

01、模型灵活扩展：根据融资预算的业务特性，产品预置了常用的融资预算编制维度，包括项目、融资类型、融资来源、融资机构、融资期限、利率及到还款日期等。融资预算编制模型支持根据业务类型灵活扩展和定义，如项目借款、其他借款、还款明细及全量明细等各类编制表单。此外，模型还允许用户自定义投融平衡处理、平衡调整和平衡结果查询等展示信息。

02、预算智能编制：融资借款明细从融资管理获取询比价信息，自动生成到款金额的明细预算；融资还款明细从融资管理获取融资台账的合同信息，自动生成还款金额的明细预算。提升了编制效率及数据的准确性。

03、数据汇集审核：支持灵活设置汇集表，将项目借款明细、其他借款明细及还款明细表的内容汇集到全量明细审批表中，这一过程实现了借款、还款数据的集中处理，并有助于获取单位资金缺口信息。

04、投融在线平衡：各二级审核完成后，自动形成投融平衡待处理记录，由金融单位进行平衡确认，集团进行全面复核确认，并支持查看确认结果。对融资单位和集团平衡确认结果为不一致的，系统将自动生成投融平衡借款调整单据，由融资单位负责调整处理，实现了投融平衡过程的高效线上协同。

05、横向集成贯通：打通资金预算、融资管理及放款管理系统，共享融资预算审核数据，满足对融资到款和还款的预算控制，及产融协同系统的放款控制管理，实现以融资预算为纽带，与资金预算、融资管理、产融协同等业务的全面贯通。

06、多维数据查询：提供按年、季、月查询融资预算全量明细数据和融资类型汇总数据，同时支持按融资来源汇总、到还款执行情况、内部抵销情况、子分公司系列融资明细查询等，实现多维度、多层次的精准查询。

应用价值

促进业财融合

融资预算与融资管理有效衔接，通过关联询比价中标结果数据及融资台账合同信息，形成月度融资预算的详细信息，促进业务与财务的深度融合，确保融资决策与业务需求的高度一致性。

优化资源配置

融资预算编制分为年、季、月三个周期，逐步细化，通过集团期末余额进行年、季、月联动控制，与资金预算实现缺口控制，优化融资资源配置。

提升资金利用率

金融单位的线上平衡处理和集团的复核确认共同促成了集团产业单位与金融单位之间的信息互联互通。此举将原本的线下沟通转变为线上处理，同时，集团和金融机构能够提前掌握产业单位的资金缺口需求，从而便于资金的高效运作并提升内部资金资源的利用率。

降低财务风险

通过以融资预算为纽带，与资金预算、融资管理及产融协同等业务协同，为放款、到款及还款等后续环节提供数据支持，企业可以有效的管理和控制融资成本，防止无计划的财务支出和资金流失，从而降低财务风险。

辅助决策分析

根据融资来源和类型，详细统计集团内外的到款、还款及期末余额情况；详细记录子公司国内外的融资明细和安排情况；对不同时间段的全量融资明细和平衡状态进行统计；深入分析融资预算的实际执行情况，为企业的投融资提供了决策支持。

应用情况

截至2024年5月，某大型集团企业下属的58家二级单位和3800余家产权单位以及金融机构已采用亿万先生DAP新一代融资预算产品完成年度、季度和月度融资预算的编制、汇总审核及投融平衡处理，实现了融资填报与投融平衡的全面在线管理，高效集成融资管理、资金管理、协同平台，实现了各应用的数据交互，业务的全面贯通。